Notre expertise : encourager les échanges transgénérationnels
Chez Proprium, notre expertise patrimoniale immobilière nous permet de proposer des solutions adaptées aux besoins spécifiques de chaque génération. Au fur et à mesure de l’élaboration de nombreux bilans patrimoniaux, force a été de constater que les problématiques rencontrées lors des échanges en clientèle sont très fréquemment liées à la tranche d’âge ou la génération dont est issu le client :
Grâce à notre expertise patrimoniale immobilière, nous identifions des stratégies financières innovantes pour valoriser votre patrimoine. Ainsi, le sénior a souvent eu l’opportunité d’acquérir un ou plusieurs biens immobiliers grâce à une croissance économique forte cet investissement s’est beaucoup apprécié avec le temps, jusqu’au point où il représente aujourd’hui un poids considérable dans le patrimoine global de son propriétaire.
A l’inverse, les dépôts bancaires sont peu rémunérés, les pensions de retraite subissent les assauts incessants de l’inflation, et il y a urgence à trouver des moyens financier le grand âge.
La solution est donc financière, encapsulée dans son immobilier
Notre expertise patrimoniale immobilière nous permet de guider les jeunes investisseurs vers des solutions d’investissement sans contraintes de gestion. L’investisseur qui s’intéresse à l’immobilier est en règle générale plus jeune et fait preuve d’une vive volonté de préparer l’avenir. Sa réussite professionnelle est souvent autant sa force que sa faiblesse, car si elle lui donne la capacité financière d’agir, elle est également consommatrice de temps, d’énergie ou bien le conduit régulièrement à l’étranger.
L'idéal pour lui est donc d'étudier des solutions d'investissement dépourvues de contraintes de gestion, mais également de risque et de fiscalité.
Une complémentarité se dessine donc entre ces deux générations. Les solutions dites « monétisation immobilière » sur lesquelles Proprium a fondé son expertise, permettent grâce à un démembrement du droit de propriété par exemple, d’opérer un échange de valeurs transgénérationnel avantageux pour chaque partie.